Loi de finances 2026 : ce qui change pour votre patrimoine
Cette semaine, MARBO Finance a consacré six contenus à la loi de finances 2026 et à son impact sur les patrimoines. Voici la synthèse, pensée pour les dirigeants, cadres et familles patrimoniales qui veulent savoir ce qui change concrètement — et ce qu’il faut anticiper dès maintenant. Loi de finances 2026 : 5 chantiers à […]
Cadres dirigeants et hauts revenus : stratégie patrimoniale sur mesure à Paris-Saclay
Les défis patrimoniaux spécifiques des cadres dirigeants Cadres supérieurs, directeurs généraux, membres de comités exécutifs : vous percevez des revenus élevés mais faites face à une pression fiscale maximale (tranche marginale à 45 %, contribution exceptionnelle sur les hauts revenus, IFI potentiel). Votre patrimoine se construit rapidement, mais sans stratégie structurée, une part significative de […]
Dirigeants et associés : structurer le patrimoine lié à votre société sur Paris-Saclay
Patrimoine professionnel et patrimoine personnel : deux sphères à articuler avec soin En tant que dirigeant ou associé d’une entreprise sur le plateau de Paris-Saclay, votre patrimoine est souvent indissociable de votre activité professionnelle. Parts sociales, comptes courants d’associé, immobilier d’entreprise, trésorerie excédentaire : ces actifs représentent parfois 70 à 90 % de votre patrimoine […]
Entrepreneurs Paris-Saclay : structurer et protéger votre patrimoine de fondateur
Le patrimoine du fondateur : entre création de valeur et protection personnelle L’écosystème Paris-Saclay est un terreau fertile pour l’entrepreneuriat : deeptech, biotech, cleantech, IA — les startups issues des laboratoires du plateau portent des innovations à fort potentiel. Mais la création de valeur entrepreneuriale s’accompagne de problématiques patrimoniales complexes que peu de conseillers bancaires […]
Frais cachés en gestion de patrimoine : ce que votre banquier ne vous dit pas
L’impact silencieux des frais sur votre patrimoine Les frais de gestion sont le plus grand destructeur de performance à long terme. Pourtant, la majorité des épargnants français ignore le montant réel des frais qu’ils paient. Un écart de 1,5 % de frais annuels peut représenter plus de 30 % de patrimoine en moins sur 20 […]
Fiscalité des revenus du capital en 2026 : flat tax, barème progressif et stratégies d’optimisation
Comprendre la fiscalité des revenus du capital en France Dividendes, plus-values, intérêts, revenus fonciers… Les revenus générés par votre patrimoine sont soumis à une fiscalité spécifique qui peut significativement impacter votre rendement net. En 2026, la France reste l’un des pays européens où la fiscalité du capital est la plus élevée, ce qui rend l’optimisation […]
Transmission de patrimoine et succession : anticiper pour protéger vos proches
Pourquoi anticiper la transmission de votre patrimoine ? La transmission de patrimoine est l’un des sujets les plus sensibles — et pourtant les plus négligés — de la gestion patrimoniale. En France, les droits de succession peuvent atteindre 45 % en ligne directe et jusqu’à 60 % pour les transmissions hors cadre familial direct. Sans […]
Optimiser la fiscalité de votre patrimoine : les stratégies légales les plus efficaces
La fiscalité : un levier de performance souvent sous-estimé En France, l’optimisation fiscale légale peut représenter un gain de performance de 1 à 3 points par an sur un portefeuille patrimonial. Sur 20 ans, cette différence se traduit par des dizaines de milliers d’euros supplémentaires. Pourtant, de nombreux investisseurs négligent cet aspect, se concentrant exclusivement […]
PEA en 2026 : maximiser les avantages fiscaux de votre plan d’épargne en actions
Le PEA : l’enveloppe la plus fiscalement efficace pour les actions Le Plan d’Épargne en Actions reste en 2026 l’enveloppe la plus avantageuse pour investir en actions. Après 5 ans de détention, les plus-values et dividendes sont totalement exonérés d’impôt sur le revenu — seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % s’appliquent. Sur un horizon […]
Compte-titres ordinaire : quand et pourquoi l’utiliser dans votre stratégie patrimoniale
Le CTO : l’enveloppe de la liberté d’investissement Le compte-titres ordinaire (CTO) est souvent considéré comme l’enveloppe « par défaut » en raison de sa fiscalité moins avantageuse que le PEA ou l’assurance-vie. Pourtant, il occupe une place stratégique dans toute allocation patrimoniale bien construite, notamment pour les investisseurs souhaitant accéder à l’ensemble des marchés […]
