Construire une allocation patrimoniale sur mesure : méthode et exemples

Qu’est-ce qu’une allocation patrimoniale et pourquoi est-elle essentielle ? L’allocation patrimoniale est la répartition stratégique de votre patrimoine entre différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, liquidités, actifs alternatifs). C’est la décision qui détermine plus de 90 % de la performance à long terme de votre patrimoine, bien davantage que le choix de tel ou tel […]

Découvrir son profil d’investisseur : pourquoi c’est la première étape

Pourquoi définir son profil d’investisseur avant toute décision patrimoniale ? Avant d’investir le moindre euro, une question fondamentale se pose : quel type d’investisseur êtes-vous ? Cette étape, souvent négligée par les banques traditionnelles qui proposent des questionnaires standardisés, constitue pourtant le socle de toute stratégie patrimoniale pertinente. Chez MARBO Finance, nous consacrons un temps […]

Comment se déroule un premier rendez-vous patrimonial

Avant le rendez-vous : la préparation Un premier rendez-vous patrimonial efficace nécessite un minimum de préparation. Voici les documents à rassembler : Derniers avis d’imposition (revenus et IFI le cas échéant) Relevés de vos placements : assurance-vie, PEA, compte-titres, livrets Contrats d’assurance : prévoyance, santé, emprunteur Actes notariés : acquisition immobilière, donation, testament Bulletins de […]

Comprendre la méthodologie d’un conseil patrimonial moderne

Pourquoi la méthodologie fait la différence Un conseil patrimonial de qualité ne se résume pas à une recommandation de produits. Il repose sur une méthodologie structurée qui garantit la cohérence entre votre situation, vos objectifs et les solutions mises en place. C’est cette approche systématique qui distingue un véritable accompagnement patrimonial d’une simple vente de […]