PEA en 2026 : maximiser les avantages fiscaux de votre plan d’épargne en actions
Le PEA : l’enveloppe la plus fiscalement efficace pour les actions Le Plan d’Épargne en Actions reste en 2026 l’enveloppe la plus avantageuse pour investir en actions. Après 5 ans de détention, les plus-values et dividendes sont totalement exonérés d’impôt sur le revenu — seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % s’appliquent. Sur un horizon […]
Compte-titres ordinaire : quand et pourquoi l’utiliser dans votre stratégie patrimoniale
Le CTO : l’enveloppe de la liberté d’investissement Le compte-titres ordinaire (CTO) est souvent considéré comme l’enveloppe « par défaut » en raison de sa fiscalité moins avantageuse que le PEA ou l’assurance-vie. Pourtant, il occupe une place stratégique dans toute allocation patrimoniale bien construite, notamment pour les investisseurs souhaitant accéder à l’ensemble des marchés […]
Assurance-vie française vs luxembourgeoise : quel contrat choisir pour votre patrimoine ?
Deux juridictions, deux philosophies de protection L’assurance-vie est le placement préféré des Français, mais tous les contrats ne se valent pas. Au-delà des différences de frais et de supports d’investissement, le choix entre un contrat français et un contrat luxembourgeois peut avoir des conséquences majeures sur la sécurité, la performance et la transmission de votre […]
Assurance-vie, PEA, CTO, PER : quelle enveloppe fiscale choisir en 2026 ?
Le choix de l’enveloppe fiscale : un levier majeur de performance En gestion de patrimoine, le choix de l’enveloppe fiscale est aussi déterminant que la sélection des actifs eux-mêmes. Deux portefeuilles identiques en composition peuvent afficher des performances nettes radicalement différentes selon qu’ils sont logés dans une assurance-vie, un PEA, un compte-titres ordinaire ou un […]
Construire un portefeuille générateur de revenus passifs en 2026
L’objectif : des revenus réguliers sans éroder le capital Construire un portefeuille générateur de revenus passifs est l’un des objectifs les plus fréquents en gestion de patrimoine. Que ce soit pour compléter une retraite, financer un projet de vie ou atteindre l’indépendance financière, la capacité à générer des flux de trésorerie réguliers sans consommer le […]
Dette privée : une alternative obligataire pour diversifier votre patrimoine
Qu’est-ce que la dette privée ? La dette privée désigne l’ensemble des financements accordés à des entreprises en dehors des marchés obligataires traditionnels. Contrairement aux obligations cotées en bourse, ces prêts sont négociés de gré à gré entre un prêteur (souvent un fonds spécialisé) et un emprunteur (PME, ETI, entreprises en croissance). En 2026, cette […]
Private equity : comment investir dans le non-coté et pourquoi c’est pertinent
Le private equity : accéder aux entreprises avant leur introduction en bourse Le private equity (capital-investissement) consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse, à différents stades de leur développement. Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels et aux grandes fortunes, il devient progressivement accessible aux patrimoines à partir de 50 000 à 100 000 […]
Produits structurés : fonctionnement, avantages et risques pour votre patrimoine
Qu’est-ce qu’un produit structuré ? Un produit structuré est un instrument financier sur mesure combinant plusieurs composantes (obligation + option) pour offrir un profil de rendement/risque spécifique. Contrairement aux placements classiques, il propose un scénario de gain conditionnel, souvent avec une protection partielle ou totale du capital. Chez MARBO Finance, nous sélectionnons des produits structurés […]
ETF : pourquoi les fonds indiciels sont devenus incontournables en gestion de patrimoine
La révolution ETF : des frais réduits pour une performance optimale Les ETF (Exchange-Traded Funds), ou fonds indiciels cotés en bourse, ont transformé le paysage de l’investissement ces 20 dernières années. Leur principe est simple : répliquer fidèlement un indice boursier (CAC 40, S&P 500, MSCI World) à moindre coût, plutôt que de tenter de […]
Comment construire un portefeuille diversifié avec 50 000, 200 000 ou 500 000 €
Un portefeuille adapté à chaque niveau de patrimoine La construction d’un portefeuille diversifié ne suit pas les mêmes règles selon que vous disposez de 50 000 € ou de 500 000 €. Les opportunités d’investissement, les enveloppes fiscales accessibles et le degré de personnalisation évoluent avec le montant investi. Chez MARBO Finance, nous adaptons notre […]
