Patrimoine durable : intégrer l’investissement responsable et les critères ESG dans votre stratégie
L’investissement responsable : au-delà de la mode, une évolution structurelle L’investissement ESG (Environnement, Social, Gouvernance) n’est plus une niche réservée aux investisseurs militants. En 2026, les critères extra-financiers sont devenus un facteur de sélection standard dans l’industrie de la gestion d’actifs. Plus de 35 000 milliards de dollars sont désormais gérés selon des critères ESG […]
Construire un portefeuille évolutif selon les étapes de votre vie
Votre portefeuille doit évoluer avec vous : l’allocation patrimoniale par cycle de vie Un portefeuille performant à 30 ans peut devenir inadapté à 50 ans. À chaque étape de la vie correspondent des objectifs, un horizon d’investissement et une tolérance au risque différents. L’allocation d’actifs n’est jamais figée — elle doit accompagner votre parcours. Chez […]
SCPI, immobilier locatif, foncières cotées : quelle stratégie immobilière pour diversifier votre patrimoine ?
L’immobilier dans votre patrimoine : bien plus que l’achat d’un appartement Quand on pense « investissement immobilier », on imagine souvent l’achat d’un studio ou d’un T2 pour le louer. Pourtant, il existe aujourd’hui de nombreuses façons d’investir dans l’immobilier, chacune avec ses avantages, ses contraintes et son couple rendement/risque propre. Chez MARBO Finance, cabinet […]
Construire un portefeuille générateur de revenus passifs en 2026
L’objectif : des revenus réguliers sans éroder le capital Construire un portefeuille générateur de revenus passifs est l’un des objectifs les plus fréquents en gestion de patrimoine. Que ce soit pour compléter une retraite, financer un projet de vie ou atteindre l’indépendance financière, la capacité à générer des flux de trésorerie réguliers sans consommer le […]
Dette privée : une alternative obligataire pour diversifier votre patrimoine
Qu’est-ce que la dette privée ? La dette privée désigne l’ensemble des financements accordés à des entreprises en dehors des marchés obligataires traditionnels. Contrairement aux obligations cotées en bourse, ces prêts sont négociés de gré à gré entre un prêteur (souvent un fonds spécialisé) et un emprunteur (PME, ETI, entreprises en croissance). En 2026, cette […]
Private equity : comment investir dans le non-coté et pourquoi c’est pertinent
Le private equity : accéder aux entreprises avant leur introduction en bourse Le private equity (capital-investissement) consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse, à différents stades de leur développement. Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels et aux grandes fortunes, il devient progressivement accessible aux patrimoines à partir de 50 000 à 100 000 […]
Produits structurés : fonctionnement, avantages et risques pour votre patrimoine
Qu’est-ce qu’un produit structuré ? Un produit structuré est un instrument financier sur mesure combinant plusieurs composantes (obligation + option) pour offrir un profil de rendement/risque spécifique. Contrairement aux placements classiques, il propose un scénario de gain conditionnel, souvent avec une protection partielle ou totale du capital. Chez MARBO Finance, nous sélectionnons des produits structurés […]
ETF : pourquoi les fonds indiciels sont devenus incontournables en gestion de patrimoine
La révolution ETF : des frais réduits pour une performance optimale Les ETF (Exchange-Traded Funds), ou fonds indiciels cotés en bourse, ont transformé le paysage de l’investissement ces 20 dernières années. Leur principe est simple : répliquer fidèlement un indice boursier (CAC 40, S&P 500, MSCI World) à moindre coût, plutôt que de tenter de […]
Les grandes classes d’actifs expliquées simplement : guide pour investisseurs
Comprendre les classes d’actifs pour mieux investir Avant de construire un portefeuille, il est essentiel de comprendre les briques de base qui le composent. Chaque classe d’actifs possède ses propres caractéristiques de rendement, de risque et de liquidité. Voici un tour d’horizon complet et accessible. Les actions : participer à la croissance des entreprises Acheter […]
Comment construire un portefeuille diversifié avec 50 000, 200 000 ou 500 000 €
Un portefeuille adapté à chaque niveau de patrimoine La construction d’un portefeuille diversifié ne suit pas les mêmes règles selon que vous disposez de 50 000 € ou de 500 000 €. Les opportunités d’investissement, les enveloppes fiscales accessibles et le degré de personnalisation évoluent avec le montant investi. Chez MARBO Finance, nous adaptons notre […]
